Введение
Мировое хозяйство на рубеже ХХ-ХХI вв. основывается на объективных закономерностях международного разделения труда, интернационализации капитала и формирования не только однородного, но и глубоко интернационального хозяйственного комплекса. Если ранее международный рынок капиталов представлял собой совокупность отдельных национальных рынков, то усиливающийся процесс глобализации мировой экономики привел к трансформации его структуры, в результате чего сформировалась самостоятельная международная финансовая сфера. Процессы глобализации мировой экономики, углубление международной специализации и кооперирования производств приводят к ускоренному развитию мировой торговли и увеличению объема международных инвестиций.
Международные операции существенно повлияли на доходность и стабильность банков, как в резидентной стране, так и в странах присутствия, что стало оказывать серьезное влияние на мировую экономику в целом. В настоящее время международные банковские структуры представляют собой связанные группы, интегрированные в национальные банковские системы. Это означает, что ведущие мировые финансовые структуры приступили к глобальному переделу сфер влияния в мировой банковской индустрии. Современные интернационализационные процессы стимулируют рост интеграции крупнейших транснациональных банков. Многие кредитные учреждения рассматривают интернационализацию как основное стратегическое направление своей деятельности. Она позволяет банковским структурам следовать за своими клиентами на новые международные рынки.
Международные банки были созданы преимущественно после второй мировой войны для содействия восстановлению мировой валютной системы, стабилизации национальных денежно-кредитных систем, расширению инвестиционного кредитования, создания многосторонней системы расчетов и, в конечном счете, для стабилизации всемирной экономики. Они создавались и действуют до сих пор на основе межгосударственных соглашений в соответствии с нормами международного права.
Международные банки предоставляют кредиты на промышленные, сельскохозяйственные и инфраструктурные проекты и при необходимости оказывают техническое содействие во многих областях экономической и общественной жизни. Эти банки играют особенно важную роль в формировании развивающихся экономик стран Азии, Африки и Латинской Америки. В последние годы с учётом кризисных явлений по всему миру значение таких финансовых институтов, как международные банки, существенно возрастает. Всё вышесказанное и раскрывает актуальность изучаемой темы курсовой работы.
К международным банкам относятся:
) Банк Международных расчетов (БМР), образованный в 1930 году при участии нескольких центральных банков европейских стран.
) Всемирный банк (в него входят: Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития (МАР), Международная финансовая корпорация (МФК) и Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ)).
) международные региональные банки (одним из самых крупных международных региональных банков является Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)).
Таким образом, объектом изучения выступают международные банки, а предметом — их функции и направления деятельности.
Цель курсовой работы — сущность и особенности функционирования международных банков. Задачи работы: привести характеристику, основные направления деятельности, их краткий анализ Банка международных расчетов, Всемирного банка, региональных международных банков.
1. Банк международных расчетов
Важную роль в мировой банковской системе играет система групповых и региональных международных финансово-кредитных учреждений. Особое место среди таких учреждений занимает Банк международных расчетов как межгосударственное банковская организации.
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
Банк международных расчетов (БМР) — международная финансовая организация, а также официальный форум центральных банков. Выполняет особую функцию «банка центральных банков». Штаб-квартира БМР расположена в г. Базель (Швейцария).
С многосторонней деятельностью БМР связаны практически все европейские центральные банки. Банк международных расчетов помогает разумно размещать валютные запасы и является своего рода форумом для валютного сотрудничества между странами. При этом БМР осуществляет инвестирование по традиционным схемам с использованием стандартных финансовых инструментов (депозитов в коммерческих банках, краткосрочных вложений в ценные бумаги и так далее). Такие операции на данный момент являются основной деятельностью банка, так же как и статистика рынков.
Если рассматривать БМР с юридической точки зрения, то он является корпорацией, основанной в 1930 году на основании Гаагского соглашения. Деятельность банка осуществляется под контролем Совета директоров, в который входят управляющие главных банков Франции, Бельгии, Италии, Германии и Великобритании. В настоящее время акционерами БМР являются 60 центральных банков, в том числе Банк России.
В соответствии с Уставом, целями БМР являются «содействие сотрудничеству между центральными банками в создании дополнительных возможностей для международных финансовых операций, а также в выполнении функций доверенного лица или агента по международным финансовым расчетам».
Уставный акционерный капитал БМР составляет 3 млрд. СДР и представлен в виде 600 000 акций с равной номинальной стоимостью (5 000 СДР за акцию). На сегодняшний день выпущено 559 125 акций.
Управляя резервами центральных банков, БМР осуществляет традиционные формы инвестирования. Средства, не востребованные для кредитования др. центральных банков, размещаются на мировых фин. рынках. Основными формами инвестиций являются депозиты в коммерческих банках и покупка краткосрочных обращающихся ценных бумаг, включая казначейские векселя США. Эти операции в настоящее время составляют основу деятельности банка. БМР также кредитует др. центральные банки за счет средств, полученных в качестве депозитов из центральных банков. Кредитные операции БМР могут быть в форме «свопов» с золотом, кредитов, обеспеченных золотом, или легко реализуемых на рынке краткосрочных ценных бумаг, кредитов под золото или размещенных в БМР валютных депозитов на ту же сумму и с теми же сроками погашения, необеспеченных кредитов в форме авансов или депозитов и кредитов на условиях «стэнд-бай». Кроме того, также применяются различные сочетания указанных выше видов кредита. В области валютных операций БМР является участником соглашения ФРС об операциях «своп». Однако БМР не имеет права предоставлять ссуды правительствам и открывать им определенные виды счетов.
Кроме того, БМР периодически организует совещания экспертов для анализа экономических, валютных и др. вопросов, представляющих интерес для центральных банков. Он проводит исследования в области денежной и валютной политики и теории. На БМР возложена обязанность по наблюдению за международными фин. рынками, созданию банков данных для центральных банков Группы десяти стран и Швейцарии, а также по подготовке статистического обзора международного банковского дела. (Группа десяти стран состоит из Бельгии, Канады, Франции, Италии, Японии, Нидерландов, Швеции, Великобритании, США и Западной Германии. Швейцария принимает в ней участие.).
Ключевые области деятельности Банка могут быть разделены на следующие категории:
) Форум для международного валютного сотрудничества; контроль за банковской деятельностью; экономическое и валютное сотрудничество в Европе.
) Выполнение роли центра валютно-экономических исследований в целях анализа функционирования международных финансовых рынков и согласования валютной политики государств для наиболее эффективного выполнения своих функций центральными банками (сбор и публикация данных о развитии международного банковского дела, системе управления в центральных банках).
) Кредитно-банковские операции:
а) депозитно-ссудные операции с центральными банками;
б) прием правительственных вкладов по особым соглашениям;
в) операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
г) инвестиционные услуги для центральных банков;
д) краткосрочное финансирование центральных банков.
Основной источник ресурсов — краткосрочные депозиты почти 100 центральных банков (около 10 проц. мировых валютных резервов). Банк международных расчетов размещает их на депозиты солидных банков, покупает денежные обязательства, в том числе казначейские векселя. В соответствии с Уставом банка его операции должны согласовываться с денежной политикой центральных банков соответствующих стран.
Банку не разрешено открывать текущие счета и предоставлять кредиты правительствам. Банк международных расчетов имеет золотые запасы (0,21 тысяч тонн). Банк международных расчетов — ведущий информационно-исследовательский центр.
) Функции агента и доверенного лица центральных банков в осуществлении операций на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) и операций, связанных с кредитами и займами ЕС.
Годовые отчеты банка — авторитетное издание. Оставаясь в основном валютно-финансовым центром 3ападной Европы, банк международных расчетов фактически является международным финансовым институтом по составу участников и по характеру деятельности.
Так, согласно данным Банка международных расчётов — БМР, наибольшей популярностью при совершении операций по обмену валюты в международном масштабе пользуется доллар (рис. 1).
Рис. 1. Динамика доли доллара в общем мировом обороте валюты
международный финансовый банк
В 2011 г. доля доллара в общем объёме операций снизилась по сравнению с показателем 2007 г. с 85,6 до 84,9% из 200%, доля идущих на втором и третьем месте евро и иены, наоборот, выросла с 37 до 39,1% и с 17,2 до 19% соответственно. Однако следует отметить, что скорость снижения доли доллара в кризисные годы замедлилась с 2-3%, наблюдавшихся в прошлые годы с 2001 по 2004 г. доля доллара упала с 89,9 до 88%, с 2004 по 2007 г. с 88 до 85,6%.
Анализ позиций доллара в мировых резервах, а также недостатки альтернативных ему валют позволяют сделать вывод, что в краткосрочной и среднесрочной перспективе доминирование доллара в резервах стран сохранится, хотя развитие мировых финансов будет двигаться в сторону валютного разнообразия в резервах и возможно даже в сторону мультивалютной системы. Что из этого получится покажет время.
Доллар по-прежнему является мировой резервной валютой мира. В течение последнего десятилетия более 60 % от общего объёма ЗВР стран мира были в долларах США.
Банк России вступил в БМР в ноябре 1996 года путем подписки на 3000 акций по решению Совета директоров Банка России и в соответствии с решением Совета директоров БМР. 31 мая 2005 года Банк России дополнительно приобрел 211 акций американского выпуска (при этом право голоса по ним осталось за США). Это связано с перераспределением среди центральных банков акций БМР, находившихся прежде в руках частных акционеров.
В итоге Банку России в настоящее время принадлежит 3 211 акций БМР общей номинальной стоимостью 16 055 000 СДР (доля в уставном капитале — 0,57%, в голосующем капитале — 0,54%).
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
Руководство Банка России принимает участие во встречах управляющих центральными банками — акционерами БМР (All Governors’ Meeting), заседаниях управляющих центральными банками по вопросам мировой экономики (Global Economy Meeting), заседаниях управляющих центральными банками основных стран с формирующимся рынком (Emerging Market Economies Meeting), встречах группы управляющих центральными банками и руководителей надзорных органов (Governors and Heads of Supervision).
Представители Банка России являются участниками ряда комитетов при БМР: Базельского комитета по банковскому надзору, Комитета по платежам и рыночной инфраструктуре, Комитета Ирвинга Фишера по статистике центральных банков.
Кроме того, в БМР располагается секретариат Совета по финансовой стабильности (СФС), членом которого с 2009 года является Россия. Советом проводится совместная с МВФ работа по совершенствованию надзора за финансовым сектором и формированию системы раннего предупреждения о кризисных ситуациях.
С 1 сентября 2013 года Банк России стал членом Постоянного комитета СФС по сотрудничеству в области регулирования и надзора. Кроме того, Банк России является членом Комитета по регуляторному наблюдению Единого кода юридических лиц (LEI ROC), Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO), а также Международной ассоциации органов страхового надзора (IAIS).
Таким образом, Банк международных расчетов (БМР) — это международная финансовая организация, которая объединяет главные банки разных стран. Цели Банка международных расчетов: содействие сотрудничеству между центральными банками; обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций; выполнение роли доверенного лица или агента по проведению международных расчетов своих членов.
Направлениями деятельности БМР являются:
— осуществление банковских операций (депозитных, валютных, кредитных, агентских, операций с золотом и ценными бумагами);
— выполнение роли координирующего центра денежно-кредитной и валютной политики стран-членов;
— контроль за международной банковской деятельностью, которая не подпадает под национальное законодательство ни одной из стран;
— выполнение роли информационно-исследовательского центра;
— выполнение функций агента для системы клиринга и расчетов в евро.
—
2. Всемирный банк
международный финансовый банк
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
Всемирный банк — это международная финансовая организация, созданная с целью организации финансовой и технической помощи развивающимся странам.
В настоящее время под Всемирным банком фактически понимают две организации:
— Международный банк реконструкции и развития;
— Международная ассоциация развития.
В разное время к ним присоединились созданные для решения задач Всемирного банка ещё три организации:
— Международная финансовая корпорация;
— Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций;
— Международный центр по урегулированию инвестиционных споров.
Все пять организаций входят в Группу организаций Всемирного банка и называются Группой Всемирного банка. В отдельных случаях под Всемирным банком по-прежнему понимается Международный банк реконструкции и развития, который до сих пор составляет основу деятельности Всемирного банка.
Всемирный банк является одной из двух (наряду с Международным валютным фондом) крупных финансовых организаций, созданных по итогам Бреттон-Вудской конференции, состоявшейся в США в 1944 году. Делегаты из 45 стран, в том числе представители Советского Союза, обсуждали вопросы восстановления экономики и устройства мирового хозяйства после Второй мировой войны.
На первых этапах своей деятельности с 1945 по 1968 год Всемирный банк не осуществлял активное кредитование вследствие повышенных требований к заёмщикам. Под руководством первого президента банка Джона МакКлоя (John McCloy) в качестве первого заёмщика была выбрана Франция, ей был выдан кредит в сумме 250 млн долларов США. Причём условием предоставления Франции кредита было неучастие в коалиционном правительстве коммунистов. Два других претендента (Польша и Чили) помощи не получили. В дальнейшем Всемирный банк принимал активное участие в кредитовании стран Западной Европы, которая активно восстанавливала разрушенную Второй мировой войной экономику, реализуя план Маршалла. Финансирование этого плана в значительной степени шло по линии Всемирного банка.
В 1968-1980 годах деятельность Всемирного банка была направлена на помощь развивающимся странам. Увеличивались объёмы и структура предоставляемых кредитов, охватывая различные отрасли экономики от инфраструктуры до решения социальных вопросов. Руководивший в этот период Всемирным банком Роберт Макнамара привнёс в его деятельность технократический стиль управления, так как имел опыт руководящей работы в качестве Министра обороны США и президента компании Форд. Макнамара создал новую систему предоставления потенциальными странами-заёмщиками информации, что позволяло сокращать время на принятие решения об условиях предоставления кредита.
В 1980 году Макнамару на посту президента Всемирного банка сменил Клаузен (A.W. Clausen) по представлению тогдашнего президента США Рональда Рейгана. В этот период финансовая помощь предоставлялась в основном странам третьего мира. Для периода 1980-1989 годов характерной была политика кредитования, направленная на развитие экономик третьего мира с тем, чтобы понизить зависимость их от кредитов. Такая политика привела к сокращению кредитов, предоставляемых на решение социальных задач.
С 1989 года политика Всемирного банка претерпела существенные изменения под влиянием критики различных негосударственных организаций, в частности, связанных с охраной окружающей среды. В результате спектр предоставляемых кредитов на различные цели расширился.
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
Цели деятельности Всемирного банка — способствовать устойчивой глобализации в интересах всех слоёв населения, сокращению масштабов бедности, ускорению экономического роста без ущерба для окружающей среды, а также создавать для людей новые возможности и вселять в них надежду.
В настоящее время в соответствии с Декларацией тысячелетия Всемирный банк сосредоточил свою деятельность на достижение целей развития тысячелетия. В переходный период к третьему тысячелетию под эгидой ООН были сформулированы восемь целей, на достижение которых должны быть направлены усилия международных организаций. Цели развития тысячелетия должны быть достигнуты к 2015 году и включают в себя следующие:
— обеспечение всеобщего начального образования;
— поощрение равенства мужчин и женщин и расширение прав и возможностей женщин;
— сокращение детской смертности;
— улучшение охраны материнства;
— борьба с ВИЧ/СПИДом, малярией и другими заболеваниями;
— обеспечение устойчивого развития окружающей среды;
— формирование глобального партнерства в целях развития.
Решая глобальные задачи развития человечества, Всемирный банк, используя механизм предоставления кредитов МБРР, кредитует страны со средним уровнем дохода по процентным ставкам, соответствующим уровню рынка этих стран. Другая финансовая организация Всемирного банка МАР кредитует страны с низким уровнем дохода по минимальным процентным ставкам или без процентов.
Общий объем кредитования со стороны МБРР и МАР в региональной разбивке 2014 г. представлен в Приложении 1.
Всемирный банк представляет собой акционерное общество, акционерами которого являются 184 стран-членов этой организации. Количество голосов, которыми обладают страны-участницы зависит от их доли в капитале Банка, которая в свою очередь определяется их долей в мировой экономике. Эти акционеры представлены Советом управляющих, который является высшим органом, принимающим решения и определяющим политику Банка. Как правило, управляющими являются министры финансов стран-участниц. Совет управляющих проводит свои совещания один раз в год во время Ежегодных совещаний Советов управляющих Группы Всемирного банка и Международного валютного фонда.
Конкретные полномочия по управлению Банком в период между заседаниями Совета управляющих переданы 25 исполнительным директорам, которые работают непосредственно в штаб-квартире Банка в Вашингтоне. Исполнительные директора образуют Совет директоров, который возглавляет Президент Банка. В Совет директоров входят пять исполнительных директоров, представляющих интересы государств-членов, обладающих крупнейшими пакетами акций: США, Япония, Германия, Франция и Великобритания. Остальные 20 исполнительных директоров представляют группы стран.
Совет директоров обычно проводит свои совещания два раза в неделю и осуществляет общее руководство работой банка, в том числе отвечает за утверждение всех займов и принятие других решений, затрагивающих деятельность Банка:
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
— утверждение займов и гарантий;
— определение общих принципов деятельности банка;
— утверждение бюджета Банка;
— выработка стратегий содействия странам;
— принятие решений, касающихся заимствований и других вопросов финансовой деятельности.
Президент Всемирного банка (в настоящее время Джим Ён Ким) председательствует на совещаниях Совета директоров и отвечает за общее руководство деятельностью Банка. По традиции Президентом Всемирного банка становится гражданин США — страны, являющейся крупнейшим акционером Банка. Президент избирается Советом управляющих на пятилетний срок и может быть переизбран. Пять вице-президентов, в том числе три старших вице-президента (англ. Senior Vice-Presidents) и два исполнительных вице-президента (англ. Executive Vice-Presidents) отвечают за конкретные регионы, сектора, направления деятельности и выполняют другие конкретные функции.
Всемирный банк имеет представительства более чем в ста странах мира, в которых работает около 10000 человек.
Два тесно связанные между собой учреждения в составе Всемирного банка — Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и Международная ассоциация развития (МАР) — предоставляют займы <https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%97%D0%B0%D1%91%D0%BC> по низким процентным ставкам, под нулевой процент или в виде грантов странам, не имеющим доступа к международным рынкам капитала или имеющим такой доступ на невыгодных условиях. В отличие от других финансовых учреждений, Всемирный банк не стремится к получению прибыли. МБРР действует на рыночной основе, пользуется своим высоким кредитным рейтингом, позволяющим ему получать средства под низкий процент, для того чтобы предоставлять кредиты своим клиентам из числа развивающихся стран также по низким процентным ставкам. Операционные расходы, связанные с этой деятельностью, Банк покрывает самостоятельно, не используя для этого внешние источники финансирования.
Каждые три года Группа Всемирного банка разрабатывает рамочный документ: «Стратегия деятельности Группы Всемирного банка», который используется как основа сотрудничества со страной. Стратегия помогает увязать программы банка, как по предоставлению займов, так и аналитических и консультационных услуг, с конкретными целями развития каждой страны-заёмщика. В стратегию входят проекты и программы, которые могут максимально повлиять на решение проблемы бедности и способствовать динамичному социально-экономическому развитию. До подачи на рассмотрение совету директоров Всемирного банка стратегия обсуждается с правительством страны-заемщика и с другими заинтересованными структурами.
Мобилизация денежных средств
Займы, предоставляемые МБРР развивающимся странам, финансируются в основном за счёт продажи облигаций, имеющих наивысший рейтинг надёжности «AAA» на мировых финансовых рынках. Получая небольшую прибыль от кредитования, МБРР более значительный доход получает от собственного капитала. Этот капитал состоит из резервов, накопленных в течение многих лет, и средств, получаемых в виде взносов от 184 государств-членов Всемирного банка. Полученную прибыль МБРР использует для покрытия операционных расходов, частично перечисляет МАР и использует для облегчения бремени задолженности стран.
Ресурсы МАР, которая является крупнейшим в мире источником финансирования беднейших стран мира в виде беспроцентных займов и грантов, пополняются каждые три года 40 странами-донорами. Дополнительные средства МАР получает по мере погашения странами предоставляемых на срок от 35 до 40 лет беспроцентных займов. Эти средства затем вновь используются для предоставления кредитов. На долю МАР приходится почти 40 процентов общего объёма кредитных операций Всемирного банка.
Кредиты
Действуя через МБРР и МАР, Всемирный банк предоставляет кредиты двух основных видов: инвестиционные кредиты и кредиты на цели развития.
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
Инвестиционные кредиты предоставляются для финансирования производства товаров, работ и услуг в рамках проектов социально-экономического развития в самых различных секторах.
Кредиты на цели развития (раньше называвшиеся кредитами для структурных преобразований) предоставляются путем выделения финансовых ресурсов в целях поддержки политических и институциональных реформ.
Долгосрочные кредиты МАР являются беспроцентными, однако по ним взимается небольшой комиссионный сбор в размере 0,75 процента предоставленных средств. Взимаемый МАР сбор за резервирование средств составляет от нуля до 0,5 процентов неиспользованной суммы кредита; в 2006 финансовом году ставка этого сбора была установлена на уровне 0,33 процента. Полную информацию о финансовых продуктах, услугах, процентных ставках и сборах МБРР можно получить на странице Казначейского департамента Всемирного банка. Казначейство руководит всеми осуществляемыми МБРР операциями заимствования и кредитования, а также выполняет функции казначея, обслуживая другие учреждения в составе Группы Всемирного банка.
Гранты
Всемирный банк осуществляет финансовую поддержку в форме грантов. Целью грантов является содействие разработке проектов путем стимулирования нововведений, сотрудничества между организациями и участия местных заинтересованных сторон в работе над проектами. В последние годы гранты МАР, финансируемые напрямую, либо управляемые в рамках партнерских отношений, использовались в следующих целях:
— облегчение долгового бремени стран с высоким уровнем задолженности;
— повышение эффективности служб канализации и водоснабжения;
— поддержка программ иммунизации и вакцинации с целю снижения заболеваемости инфекционными болезнями, такими как малярия;
— борьба с пандемией ВИЧ/СПИДа;
— поддержка организаций гражданского общества;
— создание стимулов для сокращения выбросов парниковых газов <https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9F%D0%B0%D1%80%D0%BD%D0%B8%D0%BA%D0%BE%D0%B2%D1%8B%D0%B9_%D0%B3%D0%B0%D0%B7>.
Другие услуги
Всемирный банк осуществляет не только финансовую поддержку странам-членам. Его деятельность направлена также на оказание аналитических и консультационных услуг, в которых нуждаются развивающиеся страны. Анализ проводимой странами политики и разработка соответствующих рекомендаций с целью улучшения социально-экономической ситуации в странах и улучшения условий жизни населения — часть деятельности Всемирного банка. Банк занимается исследовательской работой по широкому кругу вопросов, таких как окружающая среда, бедность, торговля и глобализация, и экономическими и отраслевыми исследованиями в конкретных секторах. Банк анализирует перспективы экономического развития стран, в том числе, например, банковского и/или финансового сектора, торговли, проблемы бедности и системы социальной защиты.
Значительная часть усилий также направлена на образовательную деятельность и распространение знаний, помогающих решать проблемы развития страны.
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
Институт Всемирного банка ИВБ (англ. World Bank Institute)- один из инструментов реализации политики по распространению знаний, способствующих решению задач Всемирного банка. ИВБ работает с политиками, бизнесменами, техническими специалистами, другими категориями граждан, а также с университетами, учебными центрами из разных стран.
Служба Интернет-трансляций B-SPAN — это Интернет-портал, при помощи которого Всемирный банк проводит семинары и конференции на такие темы, как устойчивое развитие и сокращение масштабов бедности.
Деятельность Всемирного банка охватывает широкую область деятельности:
— проблемы бедности;
— проблемы снабжения продовольствием;
— сельское хозяйство, лесное хозяйство и развитие других секторов экономики, связанных с использованием земель;
— проблема борьбы со СПИДом в развивающихся странах;
— борьба с коррупцией;
— борьба с распространением вирусных заболеваний;
— борьба с малярией;
— проблемы детства и юношества;
— проблема эксплуатации детей;
— проблемы развития энергетики, доступа к источникам и поиска новых источников энергии;
— экономическая политика и проблемы задолженности развивающихся стран;
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
— выработка стратегий развития;
— проблемы инвестиций в развивающиеся страны;
— проблемы образования;
— проблемы окружающей среды;
— проблемы изменения климата и его влияния на жизнь людей;
— стратегические задачи развития человечества и отдельных регионов;
— проблемы экономического роста, налогообложения, задолженности;
— финансовый кризис;
— развитие частного сектора экономики и пр.
В настоящее время Банк участвует в финансировании более 1 800 проектов практически во всех секторах экономики развивающихся стран. Финансируются проекты в самых разных областях деятельности. Примерами являются развитие микрокредитования в Боснии и Герцеговине, повышение эффективности профилактики СПИДа в Гвинее, поддержка образования девочек в Бангладеш, повышение эффективности здравоохранения в Мексике, содействие восстановлению провозгласившего независимость Восточного Тимора и оказание Индии помощи в ликвидации последствий разрушительного землетрясения в штате Гуджарат.
Таким образом, Всемирный банк содействует странам в усилении и сохранении основных условий, необходимых им для привлечения и удержания частных инвестиций. При финансовой и нефинансовой поддержке Всемирного банка правительства проводят реформирование своей экономики в целом и укрепление банковской системы. Они инвестируют в людские ресурсы, инфраструктуру и охрану окружающей среды, что служит расширению возможностей для привлечения и повышения эффективности частных инвестиций. При помощи гарантий Всемирного банка, страхования МАИГ от политических рисков и совместного инвестирования с МФК в акционерный капитал, инвесторы доводят свои риски до минимума и получают оптимальные условия для инвестирования в развивающиеся страны и страны, осуществляющие переход на рыночную экономику.
3. Региональные международные банки
Банки развития начали создаваться в регионах мира в 60-е годы ХХ века. Это было связано с ускорением распада мировой колониальной системы, расширением регионального сотрудничества и экономической интеграции развивающихся стран. Одним из ведущих банков является Европейский банк реконструкции и развития.
Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году. Высший руководящий орган банка — Совет управляющих, в состав которого каждый акционер назначает своего управляющего, как правило, министра финансов. Профессиональное стратегическое управление осуществляет другой орган — Совет директоров (23 человека), который отвечает за руководство общей деятельностью и реализацию директивных документов ЕБРР. Президент ЕБРР осуществляет оперативное управление деятельностью банка согласно указаниям Совета директоров. Президент избирается Советом управляющих большинством голосов на 4 года и может быть переизбран на второй срок. Европейский банк реконструкции и развития осуществляет проектное финансирование банков, предприятий и компаний, вкладывая средства, как в новые производства, так и в действующие фирмы. Он также работает с государственными компаниями в целях поддержки процессов приватизации и структурной реорганизации на них, а также совершенствования коммунального хозяйства. ЕБРР использует установившиеся у него тесные связи с правительствами стран региона в целях реализации курса на создание благоприятных условий для предпринимательской деятельности.
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
География деятельности ЕББР — Азербайджан, Албания, Армения, Беларусь, Болгария, Босния и Герцеговина, Македония, Венгрия, Грузия, Казахстан, Кыргызстан, Латвия, Литва, Молдова, Польша, Российская Федерация, Румыния, Словацкая Республика, Словения, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан, Украина, Хорватия, Чешская республика, Эстония.
ЕБРР привлекает средства за счет эмиссии облигаций. Особенностью операций ЕБРР является широкое привлечение средств в национальных валютах стран Восточной Европы, включая российский рубль.
С помощью своих инвестиций ЕБРР содействует:
развитию конкуренции, приватизации и предпринимательства;
укреплению финансовых организаций и правовых систем;
развитию необходимой инфраструктуры для поддержки частного сектора;
внедрению надежно работающей системы корпоративного управления, в том числе и в целях решения природоохранных проблем.
Но ЕБРР не финансирует следующие виды деятельности:
оборонная промышленность;
табачная промышленность;
производство средств, запрещенных международным правом;
игорный бизнес;
производства и процессы, оказывающие отрицательное воздействие на окружающую среду.
В 2013 году ЕБРР оказал мощную поддержку странам с переходной экономикой, содействуя их возвращению на путь восстановления, несмотря на сложную бизнес-среду, характеризующуюся общей пассивностью инвесторов. Банк инвестировал 8,5 млрд. евро в 392 проекта в более чем 30 странах. На протяжении всего отчетного года приоритетной задачей ЕБРР являлось сохранение его позиций в качестве надежного партнера при одновременном устранении препятствий на пути инвестиций, проведении стратегического диалога с заинтересованными сторонами и продвижении реформ, которые будут стимулировать устойчивые темпы роста.
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
Достигнутые к концу отчетного года хорошие финансовые результаты создают Банку надежную основу для решения предстоящих задач.
Данные по годовому объему инвестиций Банка в 2013 году представлены в Приложении 2.
Динамика годовых инвестиций ЕБРР за 2009-2013 годы представлена на рис. 2.
Рис. 2. Годовой объем инвестиций ЕБРР за 2009-2013 годы, млрд.евро
В 2013 году ЕБРР осуществлял инвестиции в более чем 30 странах. За исключением инвестиций в странах ЮВС, годовой объем инвестиций Банка в разбивке по регионам является следующим: в 2013 году на Центральную Азию пришлись 7% операций, Турцию — 11%, Восточную Европу и Кавказ — 19%, Юго-Восточную Европу — 20%, Центральную Европу и государства Балтии — 20% и Россию — 23%.
Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) — государственное финансово-кредитное учреждение Европейского союза для финансирования развития отсталых европейских регионов в форме долгосрочных кредитов. Создан в 1958 году с целью предоставления кредитов для сооружения и реконструкции объектов, которые представляют интерес для стран ЕС. Уставный капитал формируется из взносов стран-участниц и составляет 163,7 млрд. евро. ЕИБ является юридическим лицом. Его членами являются государства — члены Сообщества. Задание ЕИБ состоит в способствовании «постоянного и сбалансированного развития общего рынка в интересах Сообщества». Для достижения этой цели он использует как ресурсы рынка капиталов, к которым имеет доступ, так и собственные ресурсы. Банк предоставляет кредиты и гарантии для реализации таких проектов:
по развитию слаборазвитых регионов;
направленных на модернизацию или преобразование предприятий или на развитие новых видов деятельности, которые способствовали прогрессу в создании общего рынка;
которые составляют общий интерес для нескольких государств-членов, которые за своим объемом или природой не могут быть полностью финансово отдельными государствами-членами.
Азиатский банк развития (АБР) — региональная финансовая организация, предназначенная для долгосрочного кредитования проектов развития в Азиатско-Тихоокеанском регионе.
АБР создан по инициативе ООН для помощи странам азиатско-тихоокеанского региона — прежде всего, для борьбы с бедностью. Учрежден согласно принятому в 1965 г. решению XXI сессии социальной комиссии ООН для Азии и Тихого океана (ЭСКАТО). Начал работать с декабря 1966 г. Штаб-квартира АБР находится в Маниле (Филиппины).
Первоначально членами АБР были 31 государство, сейчас их число возросло до 67. Членство в АБР открыто для стран азиатско-тихоокеанской Комиссии ООН по экономическим и социальным проблемам и для других стран азиатского региона (и развитых стран из других регионов), если они являются членами ООН или одного из ее специализированных агентств.
Высшим органом АБР является совет управляющих — по одному управляющему (представителю) от каждой страны-члена. Совет управляющих, собираясь на сессию раз в год, выбирает президента АБР сроком на 5 лет и контролирует работу постоянно функционирующего совета директоров (12 членов), который назначается советом управляющих сроком на 2 года. По уставу банка, президент и восемь из двенадцати директоров обязательно должны представлять страны региона.
Азиатский банк развития выдает кредиты развивающимся странам из двух фондов:
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
) из обычного фонда для кредитования на коммерческих условиях на срок до 25 лет (примерно 2/3 всех кредитов);
) из специального фонда азиатского развития для кредитования бедных стран по льготной ставке (1-3%) на срок до 40 лет (примерно 1/3 всех кредитов).
Таким образом, АБР предоставляет развивающимся странам азиатско-тихоокеанского региона условия более льготные, чем международный частный рынок капиталов.
Африканский банк развития основан в 1963 году, как межгосударственный региональный банковский институт, предоставляющий кредиты африканским странам для выполнения проектов национального и регионального развития по субсидируемым процентным ставкам. Объективные причины создания этого регионального финансового института аналогичны тем, что действуют для всех региональных банков развития и, прежде всего, это распад колониальной системы на африканском континенте. Именно в 60-х годах страны Африки получили независимость и, соответственно, появилась острая нехватка ресурсов для финансирования новых независимых и очень бедных государств. К тому же может быть в меньшей степени, но и на черном континенте страны стали стремиться к активизации экономической интеграции. Бывшие станы-метрополии, прежде всего Франция и Германия, стремились сохранить свое присутствие и влияние в Африке, и Африканский банк развития стал одним из механизмов, с помощью которого развитым странам можно было вмешиваться в дела африканских стран и проводить нужную им политику.
Основными целями Африканского банка развития являются:
содействие экономическому и социальному развитию региональных стран-членов;
финансирование инвестиционных программ и проектов;
содействие государственным и частным инвестициям;
организация финансирования, осуществляемого Банком совместно с двусторонними и многосторонними институтами развития;
оказание технической помощи странам — региональным членам в подготовке проектов развития.
Межамериканский банк развития (МАБР) — крупнейший региональный многосторонний институт развития в Латинской Америке. Вместе с Международным валютным фондом (МВФ) и Всемирным банком он входит в тройку наиболее крупных финансово-кредитных организаций мира. Банк был учрежден в 1959 г. со штаб-квартирой в Вашингтоне.
Приоритетными направлениями деятельности Банка являются: содействие экономическому развитию стран-участниц, включающее средне- и долгосрочное кредитование инвестиционных проектов в различных отраслях экономики и социальной сфере, стимулирование региональной экономической интеграции и сотрудничества, привлечение частных инвестиций, содействие реформированию государственных институтов, сотрудничество в деле рационального использования ресурсов, развитие транспорта и коммуникаций, здравоохранение, наука и образование, борьба с бедностью и загрязнением окружающей среды.
Высшим органом МАБР является Совет управляющих, в котором каждый участник МАБР имеет собственного представителя (как правило, на уровне министра финансов или председателя центрального банка). Все решения на Совете принимаются квалифицированным большинством голосов (75%). Крупнейшими акционерами являются США, поэтому эта страна фактически обладает в Совете управляющих правом вето и без их согласия не может быть принято ни одно решение.
Функции исполнительного органа возложены на Совет исполнительных директоров, осуществляющего руководство текущей деятельностью МАБР, включая одобрение предоставления займов, принятие административного бюджета, установление процентных ставок по займам, решения по размещению займов на международных рынках капитала и др. Совет состоит из 14 человек, которые назначаются Советом управляющих сроком на три года. МАБР располагает различными категориями финансовых ресурсов, как собственных, так и привлеченных. Собственные средства состоят из основного капитала, Фонда специальных операций (ФСО) и различных доверительных фондов, которые создаются странами-донорами и передаются Банку в трастовое управление. Средства этих фондов идут в основном на финансирование затрат латиноамериканских стран по оплате научно-технической помощи, консалтинговых услуг, осуществление прединвестиционных исследований, а также программ и проектов по поддержке малых предприятий, модернизации систем образования, здравоохранения, социального обеспечения. Привлеченные средства МАБР формируются за счет заимствований на международных рынках капитала.
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
В настоящее время в банках происходят значительные изменения в организационной структуре, системе управления и материального поощрения. Организационная структура банка, сложившаяся в период финансового бума, предполагавшая доминирование инвестиционных финансовых подразделений, ориентацию на краткосрочную прибыль, тесную взаимосвязь со сторонними структурами, вовлеченными в финансовые спекуляции, ослабление традиционных направлений банковской деятельности, не отвечает изменившейся макроэкономической ситуации. Многие банки вынуждены сокращать инвестиционно-финансовый бизнес и значительное количество персонала. Все большее внимание уделяется построению в банках реально функционирующих систем управления рисками, эффективности деятельности служб внутреннего контроля. В перспективе банки будут становиться вновь в большей степени кредитными институтами. Серьезные изменения происходят и в системе оплаты труда: наблюдается отказ от немедленных сверхвысоких бонусов, усиление связи материального стимулирования с долгосрочными результатами развития.
В целом происходящие изменения в мировом банковском секторе преследуют цель интегрировать его в меняющуюся макроэкономическую ситуацию, сделать его более устойчивым к возможным негативным воздействиям макроэкономического или политического характера.
Заключение
международный финансовый банк
Такие международные финансово-кредитные институты, как банки, играют значительную роль в организации международных кредитных отношений и поддержании стабильности международных расчетов.
Во-первых, их деятельность позволяет внести регулирующее начало и определенную стабильность в противоречивую целостность всемирного хозяйства, обеспечивая в целом бесперебойное функционирование валютно-финансовой сферы.
Во-вторых, они призваны служить форумом для налаживания сотрудничества между странами и государствами. С ослаблением идеологического противостояния эта задача становится все более актуальной.
В-третьих, возрастает значение международных валютно-финансовых организаций в сфере изучения, анализа и обобщения информации о тенденциях развития и выработки рекомендаций по важнейшим проблемам всемирного хозяйства.
Вступление России в МВФ, группу Всемирного Банка, ЕБРР способствует процессу формирования рыночной модели международных валютных отношений в соответствии с мировым стандартом, сложившимся в странах с эффективной системой рыночного хозяйства.
Банк международных расчетов (БМР) — это международная финансовая организация, которая объединяет главные банки разных стран. Она создана для урегулирования отношений между банками и упрощения международных расчетов между ними. Кроме того, БМР проводит исследования в области политики кредитно-денежных отношений и экономики развитых стран. Цели Банка международных расчетов: содействие сотрудничеству между центральными банками; обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций; выполнение роли доверенного лица или агента по проведению международных расчетов своих членов.
Всемирный банк, как и МВФ были организованы при содействии ООН в 1945 году на Бреттон-Вудской Конференции.
Сегодня под Всемирным банком действуют пять организаций:
— Международный банк реконструкции и развития;
— Международная ассоциация развития;
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
— Международная финансовая корпорация;
— Многостороннее агентство по гарантиям инвестиций;
— Международный центр по урегулированию инвестиционных споров.
Всемирный банк, кредитует страны со средним уровнем дохода по процентным ставкам, соответствующим уровню рынка займов в этих странах. Другая финансовая организация Всемирного банка — Международная ассоциация развития кредитует страны с низким уровнем дохода по минимальным процентным ставкам или без процентов.
Всемирный банк, как международная кредитно-валютная организация, вносит огромный вклад в решение глобальных проблем мировой экономики. Ставя перед собой основную задачу сокращения уровня бедности и обеспечения людям достойного уровня жизни, банк прилагает для её решения комплексный метод, характеризующийся связью всех поставленных проблем, решает её путём предоставления финансовых средств, технического оборудования, стратегических данных и консультаций нуждающимся.
Результаты участия России в международных региональных банках развития будут в значительной степени зависеть от государственной политики в данной сфере, элементами которой могут быть: долгосрочный подход, координация действий внешнеэкономических ведомств и предприятий; повышение инвестиционной составляющей внешнеэкономического сотрудничества; принятие комплекса мер стимулирования производства отечественных экспорто-ориентированных предприятий.
1. Гладков И.С. Мировая экономика и международные экономические отношения: учеб. пособие. — М.: Дашков и К, 2014. 400с.
2. Золотов А.Ф. Международные валютно-кредитные отношения: Курс лекций. К., МАУП, 2012. 468с.
3. Ковзанадзе И.К. Посткризисное развитие мирового банковского сектора: тенденции и перспективы // Деньги и кредит. — 2013. — №3. — С.60-63.
4. Колесов В. П., Осьмова М. Н. Мировая экономика. Экономика зарубежных стран. М, 2012. 512с.
5. Международные институты в глобальной архитектуре содействия Развитию. Учебно-тематическое пособие. ИМОМС ГУ-ВШЭ Москва, 2013.400с.
6. Международные экономические отношения: Учебник / Под ред. В.Е. Рыбалкина. М., Юнити, 2013. 460с.
7. Молинеус Х. Всемирный банк в России // Финансы. — 2013. — N 3. — С.29-33.
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.
. Носкова И.Я., Максимова Л.М. Международные экономические отношения. М., Юнити, 2013. 354с.
9. Проблемы эффективности и реформы системы международных многосторонних институтов под обш. ред. М. В. Ларионовой. М.: ТЕИС, 2014. 512с.
10. Самодурова Н.В. Всемирный банк: кредитование экономики. — М.: Финансы и статистика, 2013. — 143с.
12. Сутырин С.Ф. Международные экономические отношения: Учебное пособие. — СПб. 2012. 376c.
. Шмырева А.И., Колесников В.И., Климов А.Ю. Международные валютно-кредитные отношения. С.-Пб., Питер, 2012. 280с.
. Шреплер Х.-А. Международные экономические организации: Справочник. М., Международные отношения, 2013. 432с.
. Щетинин В.Д. Международные экономические отношения: Курс лекций. М., ДА МИД РФ, 2014. 400с.
16. Банки и небанковские кредитные организации и их операции / Под ред. Е. Ф. Жукова. — М.: Вузовский учебник, 2013. 510с.
17. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л. Н. Красавиной. — М.: Финансы и статистика, 2015. 412с.
. Международные экономические отношения: Учебное пособие для вузов / Под ред. Л. Е. Стровского — М.: ЮНИТИ, 2012.
19. Годовой отчет Всемирного банка. 2014 год. // #»894970.files/image003.gif»>
Рис.
Приложение 2
Таблица 1. Годовой объем инвестиций ЕБРР в 2013 году, млн.евро
Нужна помощь в написании курсовой?
Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Правки вносим бесплатно.