Отчёт по практике на тему «Анализ деятельности АКБ ‘Алмазэргиэнбанк’ АО»

АКБ «Алмазэргиэнбанк» ОАО — крупнейший республиканский банк, является универсальным кредитным учреждением, оказывает полный комплекс банковских услуг. Банк обслуживает свыше 8,5 тыс. корпоративных клиентов и индивидуальных предпринимателей и 156 тыс. физических лиц.

Скачать пример Заказать работу Скачать пример Заказать работу

Содержание

Характеристика

Введение

Глава 1. Общая характеристика АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО

1.1. Общие положения АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО

1.2. Об отделе финансового мониторинга

Глава 2. Анализ трудовых показателей

2.1. Анализ кадров

2.2. Анализ системы оплаты труда

2.3. Контакты и график работы АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО

Заключение

Введение

После окончания третьего курса ФЭИ группы ММ-12, я прошел производственную практику в городе Якутск, АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО, Отдел финансового мониторинга.

Целью моей производственной практики являлось закрепление и углубление знаний, сформированных в ходе изучения дисциплин базовой и вариативной части профессионального цикла, и дисциплин профиля, ориентированных на подготовку к профессионально — педагогической деятельности. А также приобретение практических навыков и компетенций в сфере профессиональной деятельности.

Задачи учебной практики:

ознакомление с предприятием, системой управления;
знакомство с работой и должностными обязанностями персонала;
понимание и убеждение в значимости своей будущей профессиональной деятельности.

Глава 1. Общая характеристика АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО

1.1 Общие положения АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО

В соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров АКБ «Алмазэргиэнбанк» ОАО от 02.04.2015 года наименование организационно — правовой формы Банка приведено , в соответствие с законодательством Российской Федерации. Новое наименование Банка — Акционерный Коммерческий Банк «Алмазэргиэнбанк» Акционерное общество.

Сокращенное фирменное наименование Банка на русском языке: АКБ АО. ОАО в Центральном банке Российской Федерации — 6 декабря 1993 года, регистрационный номер 2602. Юридический адрес: 677000, Российская Федерация, Республика Саха (Якутия), г.Якутск, пр. Ленина, 1.

Тел/факс: (4112) 425-425. e-mail: [email protected]

Реквизиты: корреспондентский счет 30101810300000000770 в ГРКЦ НБ РС(Я) г.Якутска, БИК 049805770, КПП 143501001, ОКПО 31452865, ОКОНХ 96120.

Лицензии:

· Генеральная лицензия Центрального банка РФ на осуществление банковских операций № 2602 от 03.12.2003г. Лицензия Центрального банка РФ на привлечение во вклады, размещение драгоценных металлов и осуществление других операций с драгоценными металлами № 2602 от 31.01.2006г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами Федеральной службы по финансовым рынкам РФ №014-04782-001000 от 23.02.2001г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности Федеральной службы по финансовым рынкам РФ № 014-04732-000100 от 16.02.2001г. 4 Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности Федеральной службы по финансовым рынкам РФ № 014- 04769-010000 от 23.02.2001г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности Федеральной службы по финансовым рынкам РФ № 014- 04752-100000 от 16.02.2001г. Генеральная лицензия Министерства промышленности и торговли РФ на экспорт аффинированного золота в виде стандартных и мерных слитков № ЛГ 0270900200838 от 21.12.2009г. Акционеры и уставный капитал

Уставный капитал Банка 1 558,1 млн рублей руб.

Акционерами Банка являются:

· Департамент имущественных отношений Мэрии г.Якутска Открытое акционерное общество «Нижне-Ленское» Открытое акционерное общество «Нижне-Ленское-Инвест» Прочие акционеры Сведения об аудиторе:

Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Листик и Партнеры».

Юридический адрес: 454091 г. Челябинск, ул. Пушкина, 6-В.

Нужна помощь в написании отчета?

Мы - биржа профессиональных авторов (преподавателей и доцентов вузов). Наша система гарантирует сдачу работы к сроку без плагиата. Поможем с характеристой и презентацией. Правки внесем бесплатно.

Заказать отчет

Членство в профессиональных сообществах АКБ АО является: членом Ассоциации российских банков; членом Ассоциации региональных банков «Россия»; участником Единой Торговой Сессии ММВБ; членом саморегулируемой организации Национальной фондовой Ассоциации; участником банковских срочных электронных платежей Банка России; участником системы международных расчетов S.W.I.F.T.; ассоциированным членом Международной платежной системы «VISA International»; аффилированным членом Международной платежной системы «Master Card». Рейтинг Банка

В июне 2014г. ЗАО «Рейтинговое Агентство «Эксперт РА» повысило АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО рейтинг кредитоспособности Банка до уровня А «Высокий уровень кредитоспособности». По оценке экспертов Агентства, для деятельности Банка характерен умеренно высокий уровень достаточности основного капитала, положительно на кредитоспособность Банка влияет умеренно низкий уровень концентрации крупных кредитных рисков. Также положительное влияние на рейтинговую оценку оказывают: хорошая диверсификация привлеченных средств, высокий уровень текущей ликвидности и сбалансированность активов и пассивов.

Территориальная сеть:

· Дополнительный офис в г.Якутске — 677000 г.Якутск, ул. Кирова, 10

· Дополнительный офис в г.Алдане — 678900 г.Алдан, ул. Дзержинского, д.38 Дополнительный офис в с.Верхневилюйске — 678230 с. Верхневилюйск, ул. 50 лет ЯАССР, д.11 Дополнительный офис в г.Вилюйске — 678200 г.Вилюйск, ул. Ст. Аржакова, д.10 Дополнительный офис в г.Ленске — 678144 г. Ленск, ул. Чапаева, д.60 Дополнительный офис в с. Майя — 678070, с. Майя, ул. Н.П. Докторова, д.29 Дополнительный офис в г.Мирном — 678170 г.Мирный, Ленинградский пр., д.23 Дополнительный офис в г.Нерюнгри — 678020 г.Нерюнгри, ул. Карла Маркса, д.21 Дополнительный офис в п.Нижний Бестях — 678080 п.Нижний Бестях, ул. Ленина, д.44 Дополнительный офис в г.Нюрбе — 678450 г.Нюрба, ул. Советская, д.65 Дополнительный офис в г.Покровске — 678000 г.Покровск, ул. Николаева, д.1а Дополнительный офис в с.Сунтар — 678290 с.Сунтар, ул. Ленина, д.25а Дополнительный офис в с.Чурапча — 678670 с.Чурапча, ул. Октябрьская, д.22 Дополнительный офис в с.Ытык-Кюель — 678650 с.Ытык-Кюель, ул. Мординова, д.24 Представительство в г.Москве — 107078 г.Москва, проезд Мясницкий, 3, строение 26, кабинет 603. Положение Банка в отрасли

АКБ АО — один из крупнейших финансовых институтов в Республике Саха (Якутия). На протяжении 20 лет устойчивое состояние и успешное поступательное развитие Банка неразрывно связаны с реализацией стратегических планов развития Республики Саха (Якутия). «Алмазэргиэнбанк» активно участвует в приоритетных направлениях экономического развития республики, содействует интеграции региона в экономику Дальневосточного федерального округа и стран Азиатско-Тихоокеанского региона. Банковский сектор Республики Саха (Якутия) на 01.01.2015 предоставлен 26 кредитными организациями, из них 4 самостоятельно действующих коммерческих банка, 22 филиала инорегиональных банков. АКБ «Алмазэргиэнбанк», являясь крупнейшим республиканским банком по ряду важнейших показателей банковской деятельности — сумме активов, объему кредитования, депозитам юридических и физических лиц, занимает ведущие позиции на финансовом рынке республики.

АКБ АО с уставным капиталом в сумме 1 558,1 млн рублей занимает первое место среди самостоятельных банков по размеру уставного капитала. Доля «Алмазэргиэнбанка» в общем объеме активов банков составляет 10,5 %*. В 2014 году по кредитованию юридических лиц доля Банка снизилась до 3,3 %, по кредитованию физических лиц увеличилась до 5,5 %. В связи с увеличением 16 декабря 2014 года ключевой ставки Цен- трального банка РФ на 5 базисных пунктов, до 17 %, и значительным увеличением конкурентами ставок по вкладам физических лиц и депозитам юридических лиц наблюдался значительный отток средств населения в декабре 2014 года.

Благодаря своевременно проведенной политике по разработке и внедрению конкурентоспособных предложений по вкладам физических лиц и индивидуального подхода к предложению ставок по депозитам юридических лиц АКБ АО минимизировал возникшие риски и сохранил ликвидность на достаточно высоком уровне. АО вошел в топ-100 (98е место) банков России. В рейтинге российских банков по состоянию на 1 января 2015 года «Алмазэргиэнбанк» занимает: 201-е место по объему собственных средств (капитала) Банка, 182-е место по размеру активов, 154-е место по кредитам предприятиям, 98-е место по потребительским кредитам, 127-е место по вкладам физических лиц. За трехлетний период рейтинг Банка по собственным средствам (капиталу) повысился на 23 пункта, по активам — на 10, по кредитам предприятиям и организациям — на 32, по кредитам физическим лицам — на 10, по вкладам физических лиц снизился на 5 пунктов. Кредитные рейтинги крупнейших экспертных агентств подтверждают надежность и стабильность Банка. По оценке ЗАО «Рейтинговое Агентство «Эксперт РА», уровень кредитоспособности «Алмазэргиэнбанка» определен как очень высокий, что подтверждает способность Банка своевременно исполнять свои как текущие, так и возникающие в ходе деятельности финансовые обязательства.

Согласно оценкам Международного рейтингового агентства Fitch Ratings, рейтинг Банка был определен на национальном уровне как высокий — А+, на международном уровне — ВВ-, что свидетельствует, несмотря на повышенную уязвимость к риску дефолта, о финансовой гибкости Банка.

Приоритетные направления деятельности Банка

Приоритетными направлениями деятельности АКБ «Алмазэргиэнбанк» ОАО в 2014 году стали:

· увеличение уставного капитала Банка; кредитование малого и среднего бизнеса; ипотечное кредитование; операции на рынке ценных бумаг; расширение ресурсной базы, работа с клиентами; развитие пластикового бизнеса; операции с драгоценными металлами; развитие международных связей. Органы управления Банком

Управление Банком осуществляется в порядке, предусмотренном настоящим Уставом и законодательством Российской Федерации.

Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров Банка.

Нужна помощь в написании отчета?

Подробнее

Общее руководство деятельностью Банка, осуществляет Наблюдательный совет Банка, который является органом управления Банка, действующим в период между Общими собраниями акционеров Банка.

Руководство текущей деятельностью, за исключением решения вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров Банка или Наблюдательного совета Банка, осуществляется единоличным исполнительным органом Банка — Председателем Правления Банка, и коллегиальным исполнительным органом Банка — Правлением Банка.

При определении оснований и размера ответственности членов Наблюдательного совета, единоличного исполнительного органа Банка и (или) членов коллегиального исполнительного органа Банка должны быть приняты во внимание обычные условия делового оборота и иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Правление Банка и Председатель Правления Банка

Руководство текущей деятельностью Банка осуществляется единоличным исполнительным органом — Председателем Правления Банка, и коллегиальным исполнительным органом Банка — Правлением Банка. Председатель Правления банка и Правление Банка подотчетны Наблюдательному совету Банка и Общему собранию акционеров Банка.

Председатель Правления банка является единоличным исполнительным органом управления, избираемым решением Общего собрания акционеров Банка сроком до 5 (пяти) лет. Решение об избрании Председателя Правления Банка принимается большинством голосов акционеров — владельцев голосующих акций Банка, принимающих участие в собрании.

Николаева Людмила Валерьевна — Председатель Правления

Акимова Анжелика Живкурсовна — 1-й заместитель Председателя Правления Платонова Светлана Петровна — Заместитель Председателя Правления

Табунанов Анатолий Семенович — Заместитель Председателя Правления.

Буслаева Любовь Васильевна — Директор Премиум офиса.

Борисов Игорь Анатольевич — Директор Департамента корп. бизнеса

Федулова Наталья Александровна — Директор Департамента риск-менеджмента

Председатель Правления Банка решает все вопросы текущей деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров банка, к компетенции Наблюдательного совета Банка или Правления Банка.

Права и обязанности Председателя Правления Банка по осуществлению руководства текущей деятельности Банка, определяются правовыми актами Российской Федерации, Уставом Банка, Положением о Правлении Банка.

В период отсутствия Председателя Правления Банка, его обязанности исполняет Первый заместитель Председателя Правления Банка, Наблюдательного совета.

Коллегиальный исполнительный орган Банка — Правление Банка, утверждается Наблюдательным советом Банка по предоставлению Председателя Правления Банка сроком до 5 (пяти) лет.

Правление осуществляет исполнительно — распорядительные функции, в том числе координирует работу управлений и иных подразделений аппарата Банка, структурных подразделений Банка, принимает решения по важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка.

Правление Банка обязано модернизировать работу Банка, строго следить на расширением сфер деятельности Банка и наращиванием мощности и надежности Банка.

Решения Правления Банка являются обязательными к исполнению всеми подразделениями банка.

Заседания Правления Банка проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в два месяца.

Права и обязанности Председателя Правления, членов Правления Банка определяются Федеральным законом от 26.12.1995 года № 208 — ФЗ «Об акционерных обществах», иными правовыми актами РФ и договором, заключаемым с Банком.

Правление действует на основании настоящего устава, а также утверждаемого Общим собранием акционеров Банка Положения о Правлении

1.2. Об Отделе финансового мониторинга

Задачи и функции отдела финансового мониторнга.

Подразделение в банке, которое занимается наблюдением и сбором информации для изучения происходящих финансовых процессов, принятия решений о противодействии отмыванию денег, предотвращения подобных действий на внутреннем уровне. Иными словами, служба финансового мониторинга контролирует оборот денежных средств на счетах и препятствует легализации денег для финансирования террористических и преступных групп.

Легализация (или отмывание) денег — это придание незаконно полученным средствам (от продажи наркотиков, оружия, «крышевания» и проч.) законного статуса и скрытие источника их поступления. Данный термин появился давно в США, когда преступники запустили сеть прачечных на незаконные деньги, а затем получали с них доход, «якобы» за стирку, таким образом «отмывая грязные деньги».

Сейчас этот процесс глобализовался, и ежедневно по всему миру через счета банков «отмываются» миллиарды долларов. Схем для «отмыва» существует много. Самое простой и доступный способ — это открыть банковский депозит (один или несколько), пополнив его «грязными» наличными или безналичным способом (уже частично «отмытыми» деньгами), а затем закрыть и получить «чистые» денежные средства. Поэтому банки так пристально уделяют этому процессу внимание.

В этом процессе принимает участие каждый сотрудник банка, включая кассиров, операционистов, руководителей и проч.

Нужна помощь в написании отчета?

Подробнее

Отдел финмониторинга подчиняется совету директоров банковской организации. Он проводит работу, чтобы исключить нарушения на внутрибанковском уровне и не портить деловую репутацию учреждения. Руководитель этого отдела имеет доступ даже ко всем данным о высшем руководстве.

Таким образом, служба финмониторинга проверяет и контролирует все банковские документы, а за разъяснениями непонятных ситуаций она может обратиться к любому из сотрудников.

Служба финмониторинга в банке выполняет ряд важных функций:

Обеспечивает безопасность работы учреждения.
Контролирует внешние и внутренние операции на основании ежедневной отчетности.
Ведет проверку анкет клиентов на предмет причастности к криминальным или террористическим структурам, идентифицирует стороны финансовых сделок.
Создает «черный список» клиентов, которые подозреваются в нелегальном обороте денег.
Предотвращает потенциальные преступления.
Контролирует соблюдение установленных требований законов и инструкций, в частности, ФЗ №115.
Проверяет документы, подтверждающие законность операций и денежных средств.
Взаимодействует с ФСФМ РФ.
Проводит обучение сотрудников банка по вопросам безопасности.численность

Задачи отдела финансового мониторинга

Основные задачи:

1. Предупреждение и выявление злоупотреблений сотрудников предприятия Расследование фактов (или подозрений в их наличии) финансовых потерь предприятия, связанных с предумышленными или халатными действиями сотрудников предприятия Обеспечение исполнения наказаний Основные инструменты защиты от злоупотреблений:

2. Разработка и изменение правил и процедур принятия решений, оформления и учета ресурсов Формирование корпоративной культуры, противодействующей мошенничеству Регулярные проверки (без постоянного вовлечения в текущую работу других подразделений) Объективное расследование потерь и доведение информации о виновных и их наказании до целевых групп сотрудников Основные сферы контроля и первоочередные действия по ним:

3. Закупка материалов, работ и услуг: организация конкурсных торгов организация учета предложений от поставщиков и регулярного контроля условий закупок контроль использования оплаченных материалов и услуг (предотвращение ненужных расходов) изучение и улучшение организации прохождения материалов и их учета Реализация продукции ведение реестра крупных постоянных покупателей и отслеживание изменения условий работы с ними проверка обоснованности и согласованности предоставления повышенных скидок по прошедшей отгрузке организация текущей (досудебной) работы по востребованию дебиторской задолженности (плановая отправка писем с предложением погасить долг, контрольные звонки, направление писем в обслуживающий банк контрагента — перенятие опыта факторинга) .

Производство

·изучение и улучшение учета полуфабрикатов и готовой продукции контроль сроков простаивания полуфабрикатов и готовой продукции контроль использования запрошенных и оплаченных материалов и оборудования (предотвращение ненужных расходов) . Корпоративная культура

·разработка политики предприятия в отношении мошенничества и доведение ее до сотрудников и контрагентов

Глава 2. Анализ трудовых показателей

2.1 Анализ кадров

Среднесписочная численность персонала — 653 человек. Банк располагает собственной сетью банкоматов и терминалов, включающей 219 единиц оборудования по осуществлению платежей и 124 единиц оборудования по выдаче и приему денежных средств.

Нужна помощь в написании отчета?

Заказать отчет

Число работников банка по стажу характеризуется следующими данными:

до 1 года — 43 человек;

от 1 года до 3 лет — 165человек;

от 3 до 5 лет — 167 человек;

от 5 до 10 лет — 184 человек;

свыше 10 лет — 94 человека.

Число работников со стажем от 5 до 10 лет, преобладает остальных. И этим можно сказать, что в основном работают люди с большим опытом и стажем в АКБ «АЭБ» АО.

По половому признаку в АКБ «АЭБ» АО преобладает количество персонала женского пола (около 70%). Средний возраст работников министерства — 32 года. Большинство сотрудников имеют высшее экономическое или специальное образование. В банке некоторые сотрудники имеют второе высшее образование, и являются кандидатами наук.

Работники Банка каждый год посещают разные семинары, повышают свои квалификации, проходят специальные обучения не только в России но и за рубежом. Поэтому Банк имеет достойных и высококвалифицированных работников.

2.2 Анализ системы оплаты труда

Организация заработной платы работников банков строится на основе использования гарантированных окладов, которые фиксируются в трудовом договоре (контракте) и зависят от фактически отработанного времени в течение расчетного периода. Работники, выполняющие одинаковую по сложности работу и обладающие примерно равным уровнем квалификации, имеют разные оклады. Это может быть объяснено тем, что состав банков формируется, главным образом, путем привлечения (благодаря высокой заработной плате) наиболее квалифицированных работников, оплата каждого работника индивидуализируется с учетом его квалификации, а также в зависимости от финансовых возможностей банка на момент приема нового сотрудника на работу. Все это приводит к тому, что в коммерческих банках складывается система оплаты по индивидуальным тарифам (окладам), основанная на разых подходах к оценке трудового вклада работников.

Данная особенность формирования окладов может привести не только к тому, что у отдельных работников снижается заинтересованность в достижении более высоких результатов труда, но и к созданию неблагоприятного социально-психологического климата, характеризующегося постоянным возникновением конфликтных ситуаций как между отдельными работниками, так и между работниками и работодателями.

В банках имеет место практика дифференциации окладов в пределах «вилки». Разница между максимальным и минимальным значениями окладов составляет от 50 до 100%. При этом в ряде случаев работнику гарантируется получение месячной оплаты труда по минимальному значению «вилки». Конкретный уровень оплаты устанавливается работнику в данном случае приказом руководителя банка с учетом его предварительной оценки и результатов его труда.

Заключение

Нужна помощь в написании отчета?

Цена отчета

АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО — крупнейший республиканский банк, является универсальным кредитным учреждением, оказывает полный комплекс банковских услуг. Банк обслуживает свыше 8,5 тыс. корпоративных клиентов и индивидуальных предпринимателей и 156 тыс. физических лиц.

АКБ «Алмазэргиэнбанк», являясь крупнейшим республиканским банком по ряду важнейших показателей банковской деятельности — сумме активов, объему кредитования, депозитам юридических и физических лиц, занимает ведущие позиции на финансовом рынке республики.

В ходе практики, мной были освоены как работает отдел финансового мониторинга, с какими документами, и с кем (резидентами и нерезидентами)

Я думаю, что в дальнейшем очень понадобятся эти набранные мной навыки.

Использованные ресурсы официальный сайт АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО

Предыдущий пример

Следующий пример